财富传承需求增长 保险传承功能被看重

2017-01-12 17:51:29 向日葵保险网

[导读]:除了传统的保障功能之外,高净值人群主要看重保险的传承功能。60岁以上的高净值人士表现出对通过保险来获取高端医疗服务,以及实现家族财富传承的较大需求。
  2017年1月10日,上海诺亚财富今日正式发布《2017高端财富白皮书》。这是诺亚财富继2016年首次发布《2016高端财富白皮书》之后,再次进行广泛、深入、专业的市场调研,并随机抽取了1000多份高净值客户样本,对2016年中国高净值人群的特征变化、资产投资变化和财富管理需求变化进行了跟踪研究,推出此次最新发布的《2017高端财富白皮书》(以下简称“白皮书”)。
 
  在高净值人群财富管理综合需求变化趋势上,《白皮书》发现:财富保障与传承的需求持续增长;财富传承需求主要是财富保全;精神财富传承受到更多关注;保险的传承功能被看重。随着中国越来越多“创一代”步入“交班”年龄,家族企业和财富传承问题正在受到越来越多的关注。数据显示,截至2016年10月21日,已有10家上市公司董事长职位,被传给了“80后”的“企二代”们。
 
  诺亚财富《白皮书》调研也显示,50.9%的高净值人士有财富保障与传承的需求,16.3%的高净值人士有家族企业管理与传承的需求。从高净值人群面临的传承问题来看,财富保全依然是最主要的传承服务需求,81%的高净值人士面临这方面的问题。去年和今年的调研结果对比显示,面临资产的移转与分配问题的高净值人士占比从28%上升至38.8%,面临家族文化、价值观传承问题的高净值人士占比从10.2%上升至29.7%。高净值人群对保险在财富管理中的作用日渐重视。
 
  诺亚财富集团总裁林国沣先生对记者表示:“市场的不确定性也让更多的家族选择将资产交给专业机构投资和管理。全权委托的占有率在不断的提高,2013年大概有4%的中国家族企业资产选择全权委托,2016年上升到10%左右。2018年预估这个数字会上升到25%-30%。”
 
  “高净值人群的财富保障与传承的需求日益增加,财富管理需求呈现出综合化的趋势。这给高端财富管理机构带来新的挑战与机遇,除了传统的金融资产配置服务,也要为高净值人群提供家族财富管理、保险、慈善、信托等更加综合化的财富管理服务。”诺亚财富首席研究官金海年表示。
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